투자성향진단
1. 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
19세 이하 20~40세 41~50세 51~60세 61세 이상
2. 투자하고자 하는 자금의 투자가능 기간은 얼마나 되십니까?
6개월 미만 6개월 ~ 1년 미만 1년 ~ 2년 미만
2년 ~ 3년 미만 3년 이상
3. 다음 중 고객님의 투자경험과 가장 가까운 금융상품은 무엇입니까?
은행, 예.적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등
금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형 펀드, 원금보장형 ELS 등
신용도 중간 등급 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형 펀드 등
신용도가 낮은 회사채, 주식, 원금이 보장되지 않는 ELS, 시장수익률 수준의 수익을 추구하는 주식형 펀드 등
ELW, 선물옵션, 시장수익률 이상의 수익을 추구하는 주식형펀드, 파생상품펀드, 주식신용거래 등 6개월 미만
4. 금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준은 어느 정도라고 생각하십니까?
매우 낮은 수준: 투자의사 결정을 스스로 내려본 경험이 없는 정도
낮은 수준: 주식과 채권의 차이를 구별할 수 있는 정도
높은 수준: 투자할 수 있는 대부분 금융상품 차이를 구별할 수 있는 정도
매우 높은 수준: 금융상품을 비롯하여 모든 투자대상 상품차이를 이해할 수 있는 정도
5. 투자하고자 하는 자금은 전체 금융자산(부동산 등 제외) 중 어느정도 입니까?
10% 이하 10% 초과 ~ 20% 이하 20% 초과 ~ 30% 이하
30% 초과 ~ 40% 이하 40% 초과
6. 다음 중 고객님의 수입원을 가장 잘 나타내는 것은 무엇입니까?
현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상
현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상
현재 일정한 수입이 없으며 연금이 주 수입원임
7. 투자 원금에 손실이 발생한다면 고객님이 감내할 수 있는 수준은 무엇입니까?
무슨 일이 있어도 투자 원금은 보전되어야 한다
투자 원금에서 최소한의 손실만 감수할 수 있다
투자 원금 중 일부의 손실을 감수할 수 있다
기대 수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않는다
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